Questo sito è disponibile anche in italiano. Passa all’italiano
This site is also available in English. Switch to English
Este sitio también está disponible en español. Cambiar a español
Scenariu reprezentativ
Industrie / producție la comandă · Cifră de afaceri 3,2 mil. € · 18 angajați · intervenție 9 luni
O companie industrială cu o cifră de afaceri de 3,2 milioane € își gestiona lichiditatea în principal pe baza soldului bancar. Un cash flow pe 13 săptămâni, controlul comenzilor și monitorizarea creanțelor arată cum 14 zile în minus la încasare pot reduce cu circa 123.000 € capitalul absorbit.
Problema financiară
Contul de profit și pierdere nu era problema: compania lucra și factura. Problema era că banii veneau mereu după, și nimeni nu știa când. Lichiditatea era citită pe soldul bancar al zilei, care este o fotografie a trecutului, nu o previziune. Fiecare scadență fiscală sau rată devenea astfel o negociere de ultim moment, iar costul acelei dezordini — descoperiri de cont, amânări, discounturi pentru a grăbi încasările — nu apărea în nicio evidență.
Situația de plecare
Instrumentele puse în practică
Înainte și după
| Indicator | Înainte | După |
|---|---|---|
| DSO — durata medie de încasare | 78 de zile | 64 de zile |
| Marjă EBITDA | 6,8 % | 9,4 % |
| Timp de închidere a raportării | 25 de zile | 8 zile |
| Eroare medie a forecastului de cash | circa 27 % | circa 8 % |
| Capital absorbit de creanțele comerciale | — | cu circa 123.000 € mai puțin |
Scenariile prezentate au scop ilustrativ și sunt construite pe dinamici recurente ale IMM-urilor. Datele economice sunt exemplificative și nu reprezintă o promisiune de rezultat.
Ce ne învață acest caz
Capitalul circulant este primul cash disponibil în companie și nu costă dobânzi. Înainte de a cere o linie de credit merită să te întrebi câte zile de încasare se pot recupera: la o cifră de afaceri de 3,2 milioane €, fiecare zi valorează circa 8.800 €.
01 — Metoda
Parcursul în 4 etape care sprijină momentele de expansiune, reorganizare și criză a afacerii, pentru a face compania ta competitivă, organizată și pregătită pentru o creștere sustenabilă sau pentru o viitoare valorizare în vederea unui exit.
Descoperă Metoda02 — Servicii
Oferta dedicată antreprenorilor și IMM-urilor: de la direcția financiară externalizată la controlul de gestiune, de la criza întreprinderii la bugetare și planificarea de afaceri.
Descoperă toate serviciile03 — Studii de caz
Situația de plecare, intervenția și rezultatul în trei scenarii reprezentative: cash, marjă și sustenabilitatea unei investiții.
Vezi un scenariuHai să vorbim
Dacă te-ai recunoscut în această situație de plecare, primul pas este mereu același: o fotografie onestă a cifrelor. Scrie-mi pentru a stabili o primă discuție de cunoaștere, confidențială.